Consultanță fiduciară · Constanța
Structuri riguroase de protecție a capitalului, concepute pentru cei care nu-și permit să improvizeze cu averea construită în ani de muncă.
Descoperiți strategiile noastre
Într-un context economic marcat de volatilitate și schimbări fiscale frecvente, simpla acumulare a activelor nu mai este suficientă. La Mic Casa, pornim de la principiul că fiecare leu câștigat merită aceeași atenție ca primul. Consilierii noștri nu vând produse — ei construiesc structuri juridice și financiare adaptate fiecărui profil de risc, fiecărei familii și fiecărui orizont de timp. Transparența, discreția și responsabilitatea fiduciară nu sunt valori declarative; ele definesc modul în care lucrăm zilnic cu clienții noștri din Constanța și din întreaga Românie.
Fiecare serviciu este construit în jurul obligației noastre fiduciare față de client, nu față de produsul financiar.
Proiectăm structuri juridice și financiare — de la holdinguri familiale la trusturi și fundații private — care izolează activele esențiale de riscurile operaționale, litigii și fluctuații de piață. Fiecare structură este calibrată pe legislația română și europeană în vigoare.
Integrăm polițe de asigurare de viață cu componentă de investiție, contracte de anuitate și vehicule de tip unit-linked în planul global de protecție. Scopul nu este produsul în sine, ci modul în care acesta completează structura fiduciară deja existentă.
Evaluăm riscul de concentrare, riscul de lichiditate și expunerea la fluctuații valutare pentru fiecare portofoliu. Elaborăm planuri de diversificare și scenarii de stres care permit clientului să ia decizii informate fără a se expune la șocuri neașteptate.
Transmiterea averii între generații este unul dintre cele mai complexe momente din viața unui patrimoniu. Lucrăm cu notari, avocați și consilieri fiscali pentru a construi planuri succesorale clare, eficiente din punct de vedere fiscal și aliniate cu dorințele familiei.
„Am contactat Mic Casa în 2019, când restructuram afacerea de familie după o perioadă dificilă. Echipa a identificat vulnerabilități pe care alți consultanți le ignoraseră și a construit o structură holding care ne-a protejat activele imobiliare în fața unui litigiu major. Nu am mai dormit atât de liniștit de mult timp.”
— Radu Ionescu, antreprenor, Constanța
Prima întâlnire este fără angajamente — vă ascultăm situația și vă explicăm ce opțiuni există pentru patrimoniul dvs.
Contactați-neEconomia Constanței — portul, turismul, logistica și imobiliarele de pe litoral — generează patrimonii cu profiluri de risc distincte față de cele din București sau Cluj. Mic Casa a crescut în acest ecosistem și înțelege particularitățile locale: sezoanele care creează fluxuri de numerar neuniforme, expunerea la valute multiple prin comerțul portuar și presiunile fiscale specifice zonei libere. Tocmai de aceea, soluțiile noastre nu sunt șabloane importate, ci structuri construite pe realitățile concrete ale clienților noștri din această regiune.
